Новости
2024-09-02
Для осуществления контроля использования фонда текущего ремонта многоквартирного дома (ФТР МКД) в рамках Системы Управления ЖКХ реализован функционал обеспечивающий:
- Формирование объема работ по текущему ремонту для каждого МКД на год и контроль выполнения этих работ.
- Контроль наличия ТМЦ (Товарно-материальных ценностей), необходимых для выполнения плановых работ по текущему ремонту по каждому МКД, возможность их своевременной закупки и резервирования.
- Формирование и контроль движения денежных средств ФТР в периоде по каждому МКД.
2024-04-25
В рамках проекта СКАУТ УКР/УИ реализованы механизмы обеспечивающие:
- учет кассет АДМ (Автоматическая депозитная машина),
- прием и пересчет кассет АДМ,
- проведение инкассации по графику или по заявкам.
Использование АДМ позволяет клиентам Банка оптимизировать расходы на инкассацию. Но сложность инкассации этих устройств со стороны Банка заключается в том, что каждый клиент может устанавливать на своих точках разные типы АДМ. Спектр на рынке таких устройств достаточно широк. И они не универсальны: кассета одного устройства может не подойти к другому устройству. Важно учитывать эти особенности при проведении инкассации и не допустить ошибки со стороны инкассаторов.
2024-03-05
В разделе "Решения для бизнеса" опубликована статья "Подход к разработке корпоративных систем (или фронт-офис корпоративных систем)", интегрирующая наш подход к разработке корпоративных систем.
Доверительное управление
Модуль «Доверительное управление» (ДУ) предназначен для передачи ценных бумаг и/или денежных средств клиента во временное распоряжение банка с целью получения прибыли.
Для фиксации поручений клиента предусмотрен журнал, в котором можно ввести дату, время и тип поручения, а также менять его статус (предварительное, исполнено, отказано).
Сделки ДУ ведутся в разрезе типов сделок и договоров доверительного управления клиента. В типе сделки можно задать валюту сделок, вид рынка сделок (биржевой, внебиржевой, через брокера), контрагента. В договоре ДУ выбирается клиент, депозитарий, стратегия управления, вводится код клиента на бирже.
Сделки ДУ могут быть закачаны из файла ММВБ (SEM03), из тикета, сопровождающего внебиржевую операцию (в формате Excel), а также созданы вручную операционистом. У сделки ДУ ведутся такие параметры, как клиент, статус сделки (рабочий, закрытый), вид сделки (покупка или продажа бумаг) номер, ISIN бумаги, валюта, количество бумаг, цена покупки, дата и время заключения, дата расчета, дата фактической постановки на учет, начальный НКД и т.д.
По договору ДУ возможно пополнение счета или списание средств со счета, постановка на учет/снятие с учета ценных бумаг, отражение и списание комиссии депозитария, формирование финансового результата, печать документов (договор, распоряжения, ордера и т.д.).
Со сделкой могут быть осуществлены следующие операции:
- Покупка ценных бумаг;
- Продажа ценных бумаг;
- Взятие комиссии;
- Начисление купонного дохода и дисконта/премии;
- Выплата купонного дохода;
- Переоценка стоимости бумаг.
Для ведения информации о сделках в системе ведется необходимая справочная информация, включая справочники эмитентов, ценных бумаг (с информацией об ISIN, эмитенте, номинале, сведениями о погашении, купонном доходе и т.д.) и другие. На основе проводок по сделкам ДУ формируется такая отчетность как внутренние регистры учета (в разрезе балансовых счетов ценных бумаг, счетов учета ценных бумаг, портфелей и пр.) и отчетные формы ЦБ (0409404, 0409405, 0409706, 0409711).