Факторинг

Учет договоров факторинга

Система «BPE: ФАКТОРИНГ» предназначена для учета предназначена для обслуживания всех банковских процессов, связанных с обслуживанием договоров факторинга. Система обеспечивает решение следующих задач:

• централизованное ведение базы о текущем состоянии заявок на уступку прав требования и договоров факторинга;
• ведение документооборота, учет счетов-фактур;
• управление графиком платежей, автоматизация сложных финансовых расчетов;
• контроль сроков поступления платежей от клиентов;
• получение сводной информации о факторинговых операциях в различных разрезах; формирование отчетности;

Система «BPE: ФАКТОРИНГ» является составной частью семейства продуктов, построенных на платформе BPE – Banks Products Engine, реализующей объектную модель описания и работы с базовыми сущностями и предоставляющей средства построения различных протоколов обмена Системы с внешней информационной средой.

Благодаря возможностям платформы BPE Система легко интегрируется в контур документооборота различных ИБС посредством открытой подсистемы импорта-экспорта. Подсистема импорта-экспорта обеспечивает передачу операций в учетное ядро любой ИБС как режиме on-line, так и в пакетном режиме.

Используя встроенный в BPE режим настройки дерева объектов, администратор получает возможность расширять схему Базы Данных (БД), вводя новые справочники, классификаторы, дополнительные параметры существующих объектов (договоров, счетов, клиентов).

Основные функциональные возможности системы

Ведение договоров факторинга

• Ведение справочников клиентов (поставщиков) и должников (покупателей).В системе поддерживается возможность настройки интерфейса при заведении атрибутов в карточке клиента.
• Ведение журнала заявок. Обслуживание технологической цепочки от момента ввода заявки до заключения договора факторинга.
• Ведение оперативной базы договоров факторинга. Поддержка полного жизненного цикла договора факторинга, от момента его заключения до передачи в архив.
• Контроль устанавливаемых Банком лимитов на объем факторинговых операций в рамках каждого договора.
• Учет обеспечения по договору факторинга
• Печать текстов договоров на основании настраиваемых Шаблонов печати.
• Гибкая настройка и автоматический расчет и начисление комиссионного вознаграждения за факторинговое обслуживание.
• Формирование резерва на возможные потери (232П)
• Система безопасности позволяющая регламентировать доступ пользователей к информации по отдельным договорам, группам договоров, отдельным функциям и режимам системы. Настройка индивидуальных прав на проведение отдельных операций.

Ведение счетов-фактур

• Ведение учета уступленных требованиях в рамках договора факторинга. Хранение информации о счетах-фактурах, накладных и прочих документах, передаваемых клиентом (поставщиком).
• Ведение аналитического учета в разрезе отдельных требований (возможность детального контроля всех проводимых над требованием операций)

Операции по обслуживанию договоров факторинга

• Выполнение и учет технологических операций по конкретному договору или произвольной выборке договоров.
• Ведение журнала сформированных операций с возможностью отката, коррекции проведенных операций, отслеживание статусов отражения операции в балансе банка.
• Учет проведенных операций на аналитических счетах и формирование бухгалтерских проводок. Передача проводок в операционный день в режиме on-line или пакетом на основании настроенного формата передачи.
• Формирование и печать документов по проведенным операциям.

Функции печати и формирования отчетов

• Формирование отчетных форм обеспечивается по произвольной выборке экземпляров договоров.
• Оперативная выборка необходимой информации осуществляется с использованием системы гибких фильтров во всех рабочих журналах системы.
• Выбранная технология формирования печатных отчетов использует форматы представления MS Excel и MS Word.
• Система предоставляет встроенные инструменты выборки данных из любого режима или журнала системы с экспортом отфильтрованной информации в MS-Excel.

Технология ведения договоров «BPE: ФАКТОРИНГ»

В системе предусмотрена возможность гибкой настройки типовых схем ведения договоров, предоставляемых Банком. Для типовой схемы настраиваются стандартные параметры договора: процентные ставки и для расчета комиссий, штрафов. Настраиваемые параметры позволяют автоматически порождать операции по группам договоров, формировать и проводить бухгалтерские проводки по каждой операции с минимальным вмешательством пользователя.

Заключение договоров

Ввод договоров осуществляется на основе типовых настроенных схем. При заключении договора производится автоматическое формирование и открытие комплекта лицевых счетов для обслуживания данного договора. Открытие счетов сопровождается печатью распоряжения на открытие счетов.

Операции по договорам

Система «BPE: ФАКТОРИНГ» позволяет проводить следующие основные операции по договору факторинга (или группе договоров).

• Прием прав денежного требования. Учет счетов-фактур.
• Учет обеспечения. Переоценка обеспечения.
• Перечисление финансирования клиенту, в размере указанном в договоре как %% ставка от суммы задолженности
• Формирование резерва на возможные потери (232П)
• Погашение задолженности должником
• Уплата комиссионных вознаграждений
• Окончательный расчет с клиентом, при полном погашении задолженности должником
• Вынос срочной задолженности на счет просроченной задолженности
• Уплата штрафов, в случае возникновения просроченной задолженности
• Закрытие договора и его перенос в архив.

Проведение каждой операции сопровождается автоматическим формированием бухгалтерских проводок и печатью соответствующих документов.

Формирование отчетности

Система «BPE: ФАКТОРИНГ» позволяет автоматически формировать обязательную отчетность Банка, регламентированную инструкциями ЦБ. РФ.

Кроме обязательной отчетности в пакет поставки входят следующие отчеты позволяющие контролировать порядок исполнения договора факторинга. Встроенный генератор отчетов позволяет адаптировать типовые аналитические отчеты из базового набора согласно требованиям Банка.

• Отчет о непогашенном финансировании
• Отчет о переуступленных правах требования
• Реестр оплат
• Отчет о состоянии задолженности
• Отчет о комиссиях

Интеграция «BPE:ФАКТОРИНГ» в информационную среду Банка:

В штатной поставке Система «BPE: ФАКТОРИНГ» интегрирована с учетным ядром ИБС BankManager. Инструменты платформы BPE – Banks Products Engine обеспечивают возможность гибкой настройки протоколов и форматов импорта/экспорта данных, что позволяет настроить и осуществлять обмен информацией о клиентах, операциях и состоянии счетов с другими ИБС.