ПК «OPENCORE: Кассовый сервер»

Эффективное решение для создания сетей розничного обслуживания

Программный комплекс «OpenCore: Кассовый сервер» построен на платформе OpenCore , в основе которой:

• объектная модель с поддержкой наследования параметров операций и методов;
• описание элементов проекта хранящееся в БД + инструмент автоматизированного проектирования экранных форм и описания методов обработки объектов;
• интегрированные средства планирования и выполнения заданий, рассылки и обработки электронной почты;
• средства трассировки и автоматического тестирования;
• открытая подсистема экспорта/импорта, позволяющая пользователям приложения самостоятельно модифицировать и добавлять новые форматы связи с внешними системами получателей платежей.

Оптимальная масштабируемость и конфигурируемость

Базовые возможности платформы OpenCoreобеспечивают широчайший диапазон конфигураций на этапах внедрения, и возможности технологической адаптации в процессе расширения сетей обслуживания и развития линейки предлагаемых клиенту банковских продуктов и услуг.

Поддерживаются следующие уровни конфигурирования на этапе внедрения:

1) По набору банковских и технологических операций:

• минимальный стартовый набор;
• набор для банка без валютной лицензии;
• набор «на вырост»;
• набор «для продвинутых»;
• поставка индивидуального пакета операций.

2) По поддерживаемым режимам работы точек розничного обслуживания:

• операционная касса с хранилищем;
• операционная касса с ежедневной инкассацией;
• дневная касса;
• вечерняя касса;
• касса в точке круглосуточного обслуживания.

3) По вариантам режимов работы окон:

• универсальные окна;
• специализация по типу обслуживаемых лиц: юр./физ. лица;
• окна по приему переводов и платежей;
• специальные окна для валютных операций (специализация опт/розница/спецкурсы).

4) По режиму связи с ИБС и БЭК-офисными приложениями (в том числе сторонних разработчиков):

• режим «on-line подтверждения» работа «двумя окнами»;
• режим «on-line порождения операций» работа «одним окном»;
• дискретный режим: пакетная передача данных: сеансовая / централизованная по окончании опер.дня / по запросу в течение опер.дня / автоматическая по расписанию;
• режим off-line удаленной оперкассы с передачей в центральный офис полного протокола работы (включая фискальные журналы).

По желанию банка возможно расширение функциональности и изменение технологических схем работы программного комплекса в процессе эксплуатации по каждому из указанных уровней конфигурирования, а так же по индивидуальным требованиям банка. Время поставки модифицированной версии может составлять от 1 дня до 1 месяца, в зависимости от сложности индивидуальных требований.

Оптимальная функциональность «OpenCore: Кассовый сервер»

Программный комплекс “OpenCore: Кассовый сервер” состоит из фронт-офисных и мидл-офисных приложений, объединяющих точки розничного обслуживания клиентов в единую информационную и процессную среду.

В рамках семейства продуктов “Кассовый сервер” в настоящий момент выполняется более 200 операций, готовится более 300 вариантов отчетов: сопроводительных документов, отчетности по окончании операционного дня, статистических и аналитических сводок.

Операции делятся на следующие функционально-технологические блоки:

• Валютно-обменные операции (в т.ч. с платежными документами).
• Прием/выдача с экспертизы.
• Операции по пластиковым картам.
• Операции по обслуживанию банкоматов.
• Операции приема платежей (прием платежей от населения в оплату услуг операторов сотовой связи, Интернет-услуг, коммунальные платежи, платежи в пользу юр.лиц).
• Операции с юр.лицами (прием по объявлению, выдача по чеку, инкассация и пересчет денежной наличности и др.).
• Операции по приему/выдаче переводов (Western Union, CONTACT, Money Gram, Migom, Anelik, Unistrim, InterExpress).
• Оплата комиссий и специальных услуг банка по кассовым ордерам.
• Операции по работе с депозитами и счетами «до востребования» в рамках платформы «Banks Products Engine (BPE)» с использованием единой клиентской базы и отслеживанием актуального остатка на счетах в режиме on-line.
• Авансы и возвраты.
• Операции по передаче денежных средств и ценностей между кассирами (подкрепление удаленных оперкасс, вечерней кассы, выдача под отчет, прием/передача по акту и др.).
• Операции работы со сменой.

В “OpenCore: Кассовый сервер” реализованы следующие типовые ролевые конфигурации:

• Кассиры;
• Операционисты;
• Операторы по приему платежей;
• Операторы сводного кассового узла;
• Аналитик;
• Предусмотрена возможность создавать произвольные пользовательские роли.

Основные виды отчетов (сопровождающие выполнение операции; формируемые в конце дня):

• Справка о приеме на экспертизу;
• Квитанция о приеме на инкассо;
• Приходные и расходные кассовые ордера;
• Объявление о взносе наличными;
• Поручение на перевод без открытия счета;
• Договор банковского счета;
• Мемориальные ордера по приему и выдаче ценностей;
• Анкета клиента;
• Контрольная ведомость по пересчету;
• Справка о принятых сумках с денежной наличностью;
• Журнал учета принятых сумок с ценностями и порожних сумок;
• Акт загрузки/выгрузки кассет в банкомат;
• Акт передачи;
• Акт излишков/недостач;
• Акт ревизии денежных средств и других ценностей;
• Акт сверки расчетов по осуществлению платежей;
• Справка о кассовых оборотах;
• Справка об остатках по кассе;
• Справка о суммах принятой и выданной денежной наличности;
• Кассовый Журнал;
• Кассовая лента;
• Журнал кассовых операций на комиссии;
• Заявка на аванс/подкрепление;
• Ведомость уплаты подоходного налога;
• Сообщение о подозрительной операции;
• Распоряжение на установку курсов;
• Журнал изменения курсов;
• Книга учета денежной наличности и других ценностей;
• Сводки по валютно-обменным операциям;
• Сводные мемориальные ордера по валютно-обменным операциям;
• Опись (для рублей и валюты) покупюрно;
• Опись ценностей, принятых на экспертизу;
• Реестр операций с наличной валютой и чеками;
• Реестры принятой денежной наличности;
• Накладка для папки кассовых документов.

Применение различных методик расчетов и настройки конфигурации

• Возможность установки разных значений курсов для разных окон одной операционной кассы;
• Возможность выбора таблицы курсов при выполнении операции;
• Работа с льготными курсами;
• Различные алгоритмы нумерации операций;
• Гибкая настройка расчета комиссионных сборов по операции;
• Настройка расчета подоходного налога;
• Различные схемы округления сумм.

Минимизации рисков банка по возникновению ошибочных ситуаций

Автоматическое создание комплектов операций позволяет «одной кнопкой» совершать прием и передачу ценностей между кассирами и операционными кассами.

Система поддерживает наборы автоматических регламентных процедур, например:

• Закрытие Реестра операций согласно Инструкции ЦБ РФ №113-И при смене курса и в конце рабочего дня.
• Закрытие смены по настроенной технологии сдачи остатков.
• Пакетная печать отчетных форм кассиром по одной кнопке (набор отчетных форм, подлежащих пакетной печати настраивается).
• Автоматическая покупка валютной мелочи при совершении конверсионных операций (расчет суммы по курсу с автоматическим порождением операции).

Встроенное сертифицированное ПО для работы с фискальными регистраторами

Совершение операций может сопровождаться выдачей фискального чека или печатью на подкладном документе.

Используются фискальные регистраторы (ККМ) разработки ОАО СКБ ВТ "ИСКРА" моделей (ККМ "Прим-07К", ККМ "Прим-07Ф", ККМ "Прим-09TК", ККМ "Прим-60TК", ККМ "Прим-08TК", ККМ "Прим-21К", ККМ "АЗИМУТ-EPSON TM-U950РК", "АЗИМУТ-EPSON TM-U950РФ" и др.), а также «Феликс-3СК» разработки Группы компаний «АТОЛ».

Подсистема Финансового Мониторинга входит в базовую поставку

Обеспечивается регулирование уровня сложности при идентификации клиента (полная и упрощенная схемы).

Поддерживаются схемы контроля операций на сумму от 600 тыс. и проверка параметров операций по спискам недействительных документов и лиц, подозреваемых в пособничестве террористам. Автоматически сканируются и выявляются операции, подлежащие обязательному контролю, с проставлением кодов операций по справочникам.

Ведется полное протоколирование обнаруженных совпадений и фактов совершения подозрительных операций в журналах аудита. Заполняются дополнительные реквизиты клиента, с последующим формированием Анкеты физ.лица (в т.ч. наличие копии паспорта и др.).

Обеспечивается формирование электронной выписки по подозрительным операциям из общего реестра и выгрузка информации для системы финансового мониторинга в форматах DBF, XLS.

Модуль «Аналитическая подсистема»

Преимущества Аналитической подсистемы КС:

Наличие встраиваемого модуля «Аналитик» позволит не только иметь актуальную информацию о текущих остатках, движении денежных средств и ценностей, принятых платежах в любой кассе банка в любой момент времени, но и рассчитывать различные показатели прибыльности за любой период. Аналитические данные по операциям предоставляются с вариативным агрегированием в разрезе следующих параметров:

• анализ работы за день/произвольный период;
• просмотр показателей по всем/отдельной операционной кассе, окну;
• детализация по кодам валют;
• разбивка по видам операций;
• резиденты/нерезиденты.

Возможность графического представления данных позволяет наглядно отображать рассчитанные показатели и получать оперативную, качественную оценку прибыльности тех или иных операций в разные периоды времени.

Оформление прав на выполнение аналитических функций с использованием стандартного механизма ролей для пользователей или групп пользователей в КС позволяет разделить полномочия пользователей по операционной работе и анализу деятельности операционных касс банка на уровне приложения.

Основные функции Аналитической подсистемы КС:

• Журнал текущих остатков и движения денежных средств. Актуальная информация об остатках средств во всех операционных кассах банка, а также итоговые обороты по приходу и расходу кассы.
• Расчет прибыли за период в разрезе окон, касс, видов операций.
• Журнал кассовых оборотов по операциям клиентов за период (частота визитов, суммарный оборот по клиенту за период во всех точках обслуживания).
• Формирование аналитических сводок по данным Реестров операций с наличной валютой и чеками в разрезе резидентов и нерезидентов.
• Данные об операциях физических лиц с наличной иностранной валютой (расшифровки сумм поступлений и расходований по ф.0409601)

Представление данных в виде графика

• Наличие саморазворачивающегося инсталляционного пакета (setup.exe)
• Инструкция по установке
• Инструкция по начальным настройкам системы (QuickStart), а также описание действий по добавлению нового пользователя, новой операционной кассы, нового окна и др.
• Руководства пользователя и администратора
• Описание типовых технологических схем организации работы операционной кассы и способов их настройки в системе
• Эталонная база (зачищенная от данных)
• Возможность поставки разных вариантов комплектации

Планировщик Заданий

Встроенный планировщик позволяет организовать обмен с внешними системами (в т.ч. операционным днем банка) по заранее настроенному расписанию. Планировщик заданий обеспечивает:

• Гибкую настройку правил отбора операций, подлежащих выгрузке, с детализацией по получателям (например, операторам сотовой связи, интернет-провайдерам и другим юридическим лицам).
• Автоматический запуск заданий по заранее настроенному расписанию.
• Полную автоматизацию рутинных операций при обработке коммунальных и других платежей.